بهترین استراتژی‌های معاملاتی برای ترید در حساب اسلامی

کاربران مسلمانی که در حساب اسلامی فعالیت می‌کنند، برای انتخاب یک استراتژی معاملاتی معمولاً دچار مشکل می‌شوند. حساب اسلامی برای فعالیت تریدرها امکانات مختلفی ارائه می دهد که از بین آنها می‌توانیم به ابزارهای تکنیکال اشاره کنیم که به عنوان اصول پایه برای استراتژی معاملاتی به حساب می‌آید.

نکات کلیدی برای انتخاب استراتژی در حساب اسلامی

کسانی که قصد فعالیت در حساب اسلامی را دارند و می‌خواهند در این حساب از استراتژی‌های معاملاتی استفاده کنند، باید به یک سری نکاتی توجه داشته باشند.

سواپ فری

حساب اسلامی یک ویژگی مهمی دارد و آن نبودن سوآپ و یا بهره شبانه است. برای این حساب استراتژی‌هایی مناسب‌تر است که بتوانید معاملات را در مدت زمان طولانی نگه دارد، چون قرار نیست هزینه‌ای بابت سواپ پرداخت شود.

هزینه‌های معاملاتی

هزینه های دیگری که به کاربران تحمیل می‌شود، علاوه بر سواپ، کمیسیون و اسپرد است. در حساب اسلامی هزینه برای سواپ‌ها پرداخت نمی‌شود، اما ممکن است بروکر برای کاربران میزان کمیسیون و اسپرد بالایی در نظر بگیرد.

در حساب‌های دیگر ممکن است که اسپرد و کمیسیون مقدار کمتری داشته باشند. پس بهتر است قبل از اجرای معاملات در حساب اسلامی، برخی بروکرها از هزینه‌های معاملاتی یعنی کمیسیون و اسپرد کاملاً مطمئن شوید.

تحلیل تکنیکال و بنیادی

استراتژی معاملاتی زمانی عملکرد بهتری خواهد داشت که بازار را به خوبی تحلیل کنید. تریدرهایی که بتوانند از ترکیب تحلیل‌های تکنیکال و بنیادی استفاده کنند، در عمل موفق خواهند کرد.

مدیریت ریسک

در اجرای معاملات خود باید مدیریت ریسک مناسبی را در پیش بگیرد. داشتن مدیریت ریسک یعنی اینکه در هر معامله حد سود و حد ضرر مناسبی را انتخاب کنید.

روانشناسی معامله‌گری

باید به روانشناسی بازار مسلط باشید. تریدرها باید صبورانه و با نظم پیش بروند و احساسات خودشان را کنترل کنند. معامله‌گران ممکن است در شرایط مختلف بازار دچار ترس و یا طمع شوند. در هر صورت باید بتوانند احساسات خود را کنترل کرده و با منطق و اصول، معاملات خود را به پیش ببرند.

استراتژی‌های پیشنهادی برای حساب اسلامی

با توجه به نکاتی که تا اینجا برشمردیم، یک سری استراتژی‌هایی برای فعالیت در حساب اسلامی تاثیر دارند.

استراتژی های کوتاه مدت

اسکالپینگ

تریدرهایی که می‌خواهند از نوسانات بازار در مدت زمان کوتاه سود ببرند، اسکالپینگ گزینه خوبی است.  اسکالپینگ برای موقعیت‌هایی مناسب است که در زمان کوتاه باز و بسته شوند و میزان سواپ آن هم کمتر باشد.

دی تریدینگ

دی تریدینگ، استراتژی مشابه با اسکالپینگ است، با این تفاوت که مدت زمان نگهداری معاملات در دی تریدینگ کمی طولانی تر است.

استراتژی های میان مدت

پرایس اکشن

استراتژی پرایس اکشن بنا به تحلیلی است که روی حرکات قیمت انجام می دهند.

سوئینگ تریدینگ

در این نوع استراتژی، موقعیت‌ها برای چند روز و حتی چندین هفته باز نگه داشته می‌شوند. از آنجایی که در حساب‌های اسلامی هیچگونه سواپی وجود ندارد، سوینگ تریدینگ می‌تواند یک گزینه بسیار عالی برای معامله‌گران باشد.

استراتژی طولانی مدت

پوزیشن تریدینگ

این استراتژی برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که می‌خواهند به سودهای بلند مدتی برسند. در پوزیشن تریدینگ منابع تحلیل بنیادی و روندهای بلند مدت بازار قابل انجام است.

استراتژی	مدت زمان	مزایا	معایب
کوتاه مدت	بسیار کوتاه	عدم پرداخت سواپ، سود سریع	نیاز به تمرکز بالا، ریسک بالا
میان مدت	چند روز تا چند هفته	استفاده از نوسانات بازار	نیاز به تحلیل تکنیکال
طولانی مدت	چند هفته تا چند سال	طولانی مدت، ریسک کمتر	نیاز به صبر و حوصله

 استراتژی‌های مبتنی بر تحلیل تکنیکال

معامله با روند (Trend Following)

در این نوع استراتژی معامله‌گران به دنبال آن هستند که روندهای صعود یا نزولی در بازار را شناسایی کنند و بدین طریق در جهت روندها، معاملات خودشان را انجام دهند.

برای شناسایی روندها، از ابزارهایی مثل تحلیل تکنیکال، میانگین متحرک، خطوط روند و یا اندیکاتورهای روند استفاده می‌شود.

معامله در محدوده‌ها (Range Trading)

این استراتژی مخصوص استفاده در بازارهای بدون روند و یا با روند خنثی است. در این نوع استراتژی‌ها معامله‌گران سطوح حمایت و مقاومت را شناسایی کرده و در این محدوده‌ها اقدام به معامله می‌کنند.

معامله بر اساس الگوهای نموداری (Chart Patterns)

در این استراتژی معامله‌گران به دنبال آن هستند که در نمودار قیمت الگوهای تکرار شونده را شناسایی کنند. از الگوهایی مثل مثلث، پرچم یا سرشانه می‌تواند استفاده کنند تا سیگنال‌های خرید یا فروش را به دست آورند.

معاملات نوسانی (Swing Trading)

در این نوع استراتژی، معاملات از چند روز تا چند هفته نگهداری می‌شود. هدف از انجام این استراتژی به دست آوردن سود از نوسانات بازار است.

استراتژی‌های مبتنی بر تحلیل فاندامنتال

معامله بر اساس اخبار اقتصادی (News Trading)

 استراتژی‌هایی که مبنی بر اخبار اقتصادی هستند، به معامله‌گران کمک می‌کنند تا از نوسانات بازار در زمان انتشار اخبار اقتصادی به سود برسند.

اخبار مربوط به نرخ بهره، تولید ناخالص داخلی و تورم تماماً می‌تواند در بازار فارکس تاثیر قابل توجهی داشته باشد.

معامله بر اساس تحلیل کلان اقتصادی (Macroeconomic Analysis)

شما در این نوع استراتژی باید عوامل کلان اقتصادی مثل تورم، نرخ بهره، سیاست‌های دولت و رشد اقتصادی را بررسی کنید. شما با تحلیل کردن این عوامل می‌توانید پیش‌بینی‌های لازم را انجام دهید.

نکات مهم در اجرای معاملات

• برای معاملات باید دارایی مناسبی انتخاب کنید تا بتواند در موفقیت استراتژی شما نقش مهمی داشته باشد.
• قبل از شروع به کار معاملات، باید به طور کامل در مورد بازارهای مالی، تحلیل تکنیکال و بنیادی و مدیریت ریسک آموزش لازم را ببینید.
• قبل از اینکه بخواهید وارد بازارهای واقعی شده و در آنجا معاملات خود را به اجرا درآورید، در حساب دمو استراتژی خودتان را تمرین کنید.

حساب اسلامی برای افراد مسلمان که از بهره شبانه استفاده نمی کنند، بسیار مناسب است.

نتیجه گیری

حساب اسلامی یک ویژگی بسیار شاخصی دارد و آن عدم وجود سواپ یا بهره شبانه است. به همین خاطر معامله‌گران می‌توانند به راحتی در این نوع حساب استراتژی‌های مختلفی را امتحان کنند. معمولاً آن دسته از استراتژی‌هایی که زمان نگهداری معاملات چندین روز تا چندین هفته طول می‌کشد، می‌تواند در این حساب مناسب باشد.

سوالات متداول