اسلامیک بروکرز مرجع تخصصی بروکر های اسلامی
اکثر بروکرهایی که به کشورهای مسلمان نشین خدمات ارائه می‌کنند در کنار حساب‌های معاملاتی خود یا حساب اسلامی داشته و یا امکان تبدیل حساب‌های معاملاتی را به حساب اسلامی فراهم کرده‌اند. در این قسمت بهترین بروکرها برای حساب اسلامی را معرفی کرده و معیارهای طبقه بندی و توضیح مختصری از حساب‌های اسلامی هر بروکر را بیان می‌کنیم.
| بهترین بروکر برای حساب اسلامی | |
| اوپو فایننس | لینک ورود |
| ارانته | لینک ورود |
| نورد اف ایکس | لینک ورود |
| لایت فایننس | لینک ورود |
| آمارکتس | لینک ورود |
| دلتا اف ایکس | لینک ورود |
حساب اسلامی چیست؟
حساب اسلامی فارکس نوعی حساب معاملاتی است که در آن به ازای پوزیشن‌های مانده در پایان روز معاملاتی بهره شبانه (سواپ) دریافت نمی‌شود؛ به این دلیل به حساب اسلامی حساب سواپ فری نیز گفته می‌شود. این امر به معامله‌گران مسلمان اجازه می‌دهد تا بدون نقض اصول مذهبی خود به معامله در بازار فارکس بپردازند.
در حساب اسلامی، به جای دریافت سواپ، بروکرها معمولاً کمیسیون‌های ثابتی را برای نگهداری پوزیشن‌های باز در نظر می‌گیرند. یکی از ویژگی‌های مهم حساب‌های اسلامی، شفافیت در معاملات و هزینه‌هاست. در این بروکرها معمولاً از تریدرهایی که می‌خواهندحساب خود را اسلامی کنن، مدرکی دال بر مسلمان بودن فرد از او خواسته می‌شود.
این حساب‌ها به طور فزاینده‌ای در میان معامله‌گران مسلمان محبوبیت پیدا کرده‌اند و بسیاری از بروکرهای معتبر فارکس این نوع حساب را به مشتریان خود ارائه می‌دهند.
بهترین بروکرها برای حساب اسلامی
حساب اسلامی بروکر اوپو فایننس Opofinance
بروکر اوپو فایننس سه حساب معاملاتی استاندارد، ECN و ECN Pro را ارائه کرده و هر سه این حساب‌ها قابلیت تبدیل شدن به حساب اسلامی را دارند. معامله‌گر بعد از ثبت‌نام در بروکر می‌تواند برای خود یک حساب معاملاتی از بین سه گزینه بالا افتتاح کرده و بعد درخواست اسلامی کردن حسابش را به بروکر ارسال کند.
هنگام اسلامی شدن حساب تریدر نباید هیچ پوزیشن بازی داشته باشد. حداکثر تعداد روزهای سواپ فری در اوپو فایننس 14 روز بوده و تریدر باید قبل از روز چهاردهم پوزیشن‌های باز خود را ببندد. در صورت تخلف سواپ 14 روز از مشتری دریافت شده و در صورت نقض بیشتر قوانین حساب اسلامی او باز پس گرفته خواهد شد.
بروکر اوپو فایننس معتبر بوده و رگوله سطح یک ASIC و نیز روگوله‌های آفشور FSA-SVG ، FSA را دارد. پس این بروکر اعتبار لازم را داشته و یکی از بهترین بروکرها برای حساب اسلامی محسوب می‌شود.
حساب اسلامی بروکر ارانته Errante
بروکر ارانته چهار حساب معاملاتی (استاندارد، Premuim ، VIP و Tailor Made) دارد. تمامی این حساب‌ها قابلیت تبدیل شدن به حساب اسلامی را دارند. برای افتتاح حساب سواپ فری در این بروکر ابتدا در بروکر ثبت‌نام کرده و برای خود یک حساب معاملاتی افتتاح کنید. سپس از حساب کاربری خود روی اکانتی که می‌خواهید آن را اسلامی کنید، کلیک کرده و گزینه Swap Free را پیدا کرده و Apply را بزنید. درخواست شما به کارشناسان ارانته ارسال شده و نتیجه به اطلاع شما خواهد رسید.
حداکثر تعداد روزهای سواپ فری در ارانته 7 روز است و تریدر باید قبل از پایان روز هفتم پوزیشن‌های باز خود را ببندد.
بروکر ارانته در سال 2019 تأسیس شده و دفتر مرکزی آن در قبرس بوده و رگوله سطح یک CySEC را داشته و با رگوله آفشور FSA به ایرانیان خدمات می‌دهد. این بروکر جدیداً در ایران طرفاران زیادی یدا کرده و تریدرهای زیادی آن را بروکرهای قدیمی و کلیشه‌ای خود جایگزین کرده‌اند.
حساب اسلامی بروکر نورد اف ایکس Nord Fx
در بروکر نورد اف ایکس 4 حساب معاملاتی Fix، Pro، Zeroو پس انداز می‌توان افتتاح کرد.از میان این حساب‌ها، سه حساب Fix ، Pro و Zero قابلیت تبدیل شدن به حساب سواپ فری را دارند. تریدر بعد از ثبت‌نام در بروکر و افتتاح حساب باید درخواستی مبنی در سواپ فری کردن حساب را به بروکر ارسال کند.
نتیجه بررسی شده و درخواست تریدر به اطلاع‌رسانی خواهد شد. بروکر نورد اف ایکس نیز معتبر بوده و رگوله سطح یک CySEC و نیز رگوله‌های آفشور FSC و VFSC را دارد. این بروکر با سابقه بیش از 10 ساله در حال تبدیل شدن به یکی از بزرگترین بروکرهای جهانی است.
حساب اسلامی بروکر لایت فایننس Lite Finance
در بروکر لایت فایننس سه حساب معاملاتی سنت، ECN و کلاسیک می‌توان افتتاح کرد. هر 4 حساب این بروکر قابلیت تبدیل شدن به حساب اسلامی را دارند. برای اسلامی کردن اکانت خود ابتدا در لایت فایننس ثبت‌نام کرده و برای خود یک حساب معاملاتی افتتاح کنید. سپس به پشتیبانی بروکر درخواست اسلامی کردن اکانت خود را ارسال کنید. نتیجه بررسی شده و در صورت نداشتن مشکل با درخواستتان موافقت خواهد شد.
بروکر لایت‌فایننس در سال 2005 تأسیس شده و یکی از بروکرهای قدیمی و محبوب میان کاربران ایرانی بوده و مشتریان زیادی از ایران دارد. این بروکر سال‌هاست به ایرانیان خدمات داده و همه تریدرهای ایرانی با نام آن آشنا هستند.
حساب اسلامی بروکر آمارکتس Amarkets
در بروکر آمارکتس امکان افتتاح 4 حساب معاملاتی Zero ، ECN، استاندارد و Fixed وجود دارد. هر چهار اکانت امکان تبدیل شدن به حساب اسلامی را دارند. برای انجام این کار ابتدا در بروکر ثبت‌نام کرده و احراز هویت شوید. سپس برای خود یکی از چهار حساب معاملاتی را افتتاح کرده و درخواست اسلامی کردن اکانت خود را به بروکر ارسال کنید.
بروکر آمارکتس در سال 2020 تأسیس شده و تحت رگوله آفشور FSA فعالیت می‌کند. دفتر مرکزی این بروکر در سنت وین سنت و گرنادین‌ها واقع شده و میان مشتریان به خوشنامی معروف است. این بروکر با وجود سابقه کم توانسته جایگاه خوبی در این بازار رقابتی برای خود ایجاد کند.
حساب اسلامی بروکر دلتا اف ایکس Delta Fx
بروکر دلتا اف ایکس 4 حساب معاملاتی Fix Spread، ECN ، استاندارد و نانو را ارائه کرده و هر چهار حساب آن اسلامی و یا همان سواپ فری بوده و نیازی به تبدیل کردن آنها به حساب اسلامی نیست. اگر تمایل به استفاده از حساب اسلامی دارید، بدون نیاز به تبدیل آن به سواپ فری می‌توانید از اکانت‌های این بروکر استفاده کنید.
دلتا اف ایکس در سال 2009 تأسیس شده و دفتر مرکزی آن در دوبی واقع شده است. این بروکر رگوله سطح یک نداشته و تحت رگوله‌های آفشور FSASVG, BVIFSC به مشتریانش خدمات می‌دهد. چون اکثر مشتریان این بروکر از خاورمیانه و کشورهای مسلمان هستند، دلتا اف ایکس تمامی حساب‌هایش را به صورت اسلامی ارائه کرده تا از هر گونه بهره شبانه اجتناب کند.
معیارهای طبقه‌بندی بهترین بروکر برای حساب اسلامی
ارائه حساب بدون سوآپ
ما در بررسی‌های خود بروکرهایی را گلچین کردیم که در میان حساب‌های معاملاتی خود حساب اسلامی داشته و یا امکان تبدیل حساب عادی به معاملاتی در آن وجود دارد. بروکرهای معرفی شده همگی دارای حساب اسلامی بوده و بعد از اسلامی کردن اکانت‌ها در صورت باز ماندن پوزیشن بعد از اتمام روز معاملاتی بهره شبانه دریافت نخواهد شد.
اعتبار بروکر اسلامی
بروکر اسلامی علاوه بر ارائه حساب اسلامی، باید معتبر بوده و رگوله سطح بالایی داشته باشد. هنکام سرمایه‌گذاری در فارکس اولین اولویت باید امنیت سرمایه‌تان باشد. اکثر کلاهبرداری‌های صورت گرفته در حوزه فارکس از سوی بروکرهاست. بروکرهای غیر معتبر یا اعلام ورشکستگی کرده و مشتریان یکباره با مسدود شدن حساب‌هایشان روبه‌رو می‌شوند و یا از طریق اسپرد مخفی از معاملات مشتری سوء‌استفاده می‌کنند.
بروکرهایی که رگوله سطح بالا دارند تحت نظارت شدید این سازمان‌ها بوده و در صورت تخلف برخورد جدی با آنها خواهد شد. بروکرهایی که در رده بالا نوشته شده‌اند همگی رگوله سطح یک دارند.
با اینکه این بروکرها با رگوله آفشور به ایرانیان خدمات می‌دهند، ولی به صورت جداگانه رگوله سطح یک نیز دارند و این مورد نشان‌دهنده اعتبار این بروکرهاست. از میان بروکرهای معذفی شده بروکرهای اوپوفایننس، ارانته و نورد اف ایکس همگی رگوله سطح داشته و با رگوله آفشور به ایرانیان سرویس می‌دهند.
میزان کارمزد حساب اسلامی شده
در کل همه بروکرهایی که حساب اسلامی دارند، برای اسلامی کردن اکانت از مشتری کارمزد و یا اسپرد بیشتری دریافت می‌کنند و این مبلغ برای نماد‌های مختلف متفاوت است. توصیه می‌کنیم قبل از اسلامی کردن اکانت حتما قوانین حساب‌های اسلامی آن بروکر را مطالعه کرده و پوزیشن‌های خود را فقط برای تعداد روزهای معینی که بروکر مشخص کرده باز نگه دارید.
خدمات به ایرانیان
این مورد نیز از بدیهیات انتخاب ما بود. بروکرهایی را برایتان لیست کردیم که به ایرانیان خدمات می‌دهند.
تنوع حساب‌های اسلامی بروکر
بعضی بروکرها فقط یک حساب اسلامی ارائه داده و یا امکان سواپ فری کردن فقط یک حساب را برای مشتریانشان امکان‌پذیر کرده‌اند. ولی برخی دیگر تنوع بیشتری داشته و یا حتی بروکر دلتا اف ایکس از همان ابتدا تمامی حساب‌هایش را به صورت سواپ فری ارائه می‌کند.
دلیل اینکه بروکر دلتا اف ایکس را در انتهای لیست قرار داده‌ام این است که رگوله این بروکر فقط آفشور بوده و رگوله معتبر دیگری ندارد.
نظرات سایر تریدرها
بررسی نظرات سایر تریدرها در مورد یک بروکر شاید مهم‌تر از المان‌های بیان شده در بالا باشد. زیرا می‌توان از تجربه تریدرهایی که با یک بروکر و حساب‌های آن را کار کرده‌اند استفاده کرده و بهترین تصمیم را برای انتخاب یک بروکر گرفت.
بروکر اسلامی چیست؟
بروکر اسلامی ، بروکری است که علاوه بر داشتن رگوله معتبر گواهینامه‌های معتبر از مراجع و نهادهای نظارتی اسلامی دارند. این بروکرها با ارائه حساب‌های اسلامی از اعمال ربا هنگام معاملات جلوگیری می‌کنند. زمانی که تریدر بخواهد بنابر دلایلی پوزیشن معاملاتی خود را در پایان روز معاملاتی نبسته و باز نگه دارد، معاملاتش شامل سواپ شبانه خواهد شد.
این سواپ برای تریدرهای مسلمان ربا تلقی شده و ربا در معامله حرام است. بروکرها برای اجتناب از ربا اقدام به ارائه حساب اسلامی می‌کنند. در این حساب اگر معامله‌گر پوزیشن خود را نبسته و معامله‌اش تا روز معاملاتی بعدی باز بماند، شامل بهره شبانه نخواهد شد. در مقابل بروکرها برای حساب‌های سواپ فری کمیسیون‌ها و یا اسپردهای بالاتری در نظر می‌گیرند.
سوآپ (بهره شبانه) چیست؟
به هزینه نگهداری یک موقعیت معاملاتی در طول شب سواپ در فارکس گفته می‌شود. این هزینه (که به آن سواپ می‌گوییم) بر اساس تفاوت نرخ بهره بین دو ارز موجود در جفت ارز معاملاتی محاسبه می‌شود. به عنوان مثال، اگر شما یک جفت ارز را خریداری کرده و آن را در طول شب نگه دارید، باید تفاوت نرخ بهره بین یورو و دلار را پرداخت کنید.
سواپ می‌تواند مثبت یا منفی باشد. اگر نرخ بهره ارزی که خریده‌اید بیشتر از ارزی باشد که فروخته‌اید، سواپ مثبت خواهد بود و شما سود کرده‌اید. در مقابل، اگر نرخ بهره ارزی که خریده‌اید کمتر باشد، سواپ منفی است و باید هزینه آن را پرداخت کنید.
این محاسبات معمولاً در ساعت 00:00 به وقت سرور بروکر انجام شده و در روزهای چهارشنبه معمولاً سه برابر می‌شود.
خصوصیات بروکرهای اسلامی
- حذف کامل سواپ یا بهره شبانه
- شفافیت در هزینه‌های معاملاتی
- اجرای سریع معاملات
- پایین بودن لوریج در حساب‌های اسلامی بروکر
- اعمال کارمزد ثابت در حساب اسلامی
- رعایت اصول اسلامی
- شفافیت بالای اسپردها و کمیسیون‌ها در حساب اسلامی
- اجتناب از معاملات مشکوک
- ارائه مشاوره تخصصی به دارندگان حساب اسلامی
نتیجه‌گیری
با توجه به بررسی‌های تخصصی صورت گرفته از سوی تیم اسلامیک بروکرز بروکرهای اوپوفایننس، ارانته، نورد اف ایکس، لایت فایننس، آمارکتس و دلتا اف ایکس در ارائه حساب‌های اسلامی بهترین هسند.
ما این بروکرها را از جنبه های مختلفی از قبیل کیفیت و کارمزد حساب اسلامی، اعتبار، سرعت اجرای معاملات و … بررسی کرده و بهترین‌ها را گردآوری کردیم. اگر شما با حساب‌های اسلامی سایر بروکرها کار کرده و تجربه دارید، خوشحال می‌شویم نظرات خود را با ما در میان بگذارید.
سؤالات متداول
بهترین بروکرها برای حساب اسلامی کدامند؟
اوپو فایننس
ارانته
نورد اف ایکس
لایت فایننس
آمارکتس
دلتا اف ایکس
چگونه بهترین بروکر برای حساب اسلامی انتخاب کنم؟
اولین معیار برای انتخاب بروکر خوب برای حساب اسلامی باید بررسی ارائه حساب اسلامی توسط بروکر مورد نظرتان باشد. سپس بروکر را از لحاظ رگوله، امنیت حساب‌ها، نظرات سایر مشتریان و … نیز بررسی کنید تا بتوانید بهترین انتخاب را داشته باشد.
