مدیریت ریسک در معاملات فارکس برای مسلمانان

مدیریت ریسک جز مهمترین اصولی است که در معاملات فارکس باید رعایت شود. تمامی معامله‌گران فارکس از جمله معامله‌گران مسلمان باید به مدیریت ریسک توجه ویژه‌ای داشته باشند. در این مقاله قصد داریم مدیریت ریسک را از ابعاد مختلف بررسی کرده و نسبت به آن توضیحات کاملی ارائه دهیم.

تعریف مدیریت ریسک فارکس

مدیریت ریسک در فارکس یک مفهومی است که مجموعه‌ای از استراتژی‌ها تکنیک‌ها و ابزارها را به همراه دارد. مدیریت ریسک به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا از دارایی خود در برابر ضررهای احتمالی بازار فارکس محافظت کنند.

هدف اصلی مدیریت ریسک آن است که مقدار ضرر معاملات را به حداقل برساند و در عین حال که برای کسب سود تلاش می‌کنند از دارایی خود نیز محافظت کنند. بازار فارکس به خاطر نوسانات شدیدی که در قیمت ارزها دارد، ریسک بالایی هم به همراه دارد. داشتن مدیریت ریسک به معامله‌گران کمک می‌کند تا بتوانند تصمیمات آگاهانه و برنامه‌ریزی شده را بگیرند.

چرا مدیریت ریسک در فارکس مهم است؟

انجام مدیریت ریسک در فارکس خیلی اهمیت دارد و شما با مدیریت ریسک می‌توانید از ایجاد ضررهای زیاد در معاملات جلوگیری کنید.

حفاظت از سرمایه

مهمترین هدف مدیریت ریسک آن است که شما می‌توانید از سرمایه خودتان محافظت کنید.

کاهش اضطراب

تریدرها با داشتن یک برنامه مناسب و رعایت کردن مدیریت ریسک به طور دقیق، می‌توانند معاملاتی با اطمینان بیشتر را به اجرا درآورند. رعایت کردن مدیریت ریسک، استرس و اضطراب ناشی از نوسانات بازار را کم کرده و موجب می‌شود تریدرها با آرامش خاطر معاملات خود را به اجرا درآورند.

افزایش سوددهی بلندمدت

با مدیریت صحیح ریسک، معامله‌گران می‌توانند در طی یک بازه زمانی طولانی به سودهای بیشتری برسند. احتمال خارج شدن زود هنگام از بازار کمتر می‌شود و افراد در حین نوسانات کمتر دچار ترس از ضرر می‌شوند.

اصول اسلامی در معاملات فارکس

قبل از آنکه بخواهیم درباره مدیریت ریسک راهکارهای لازم را ارائه دهیم، لازم است که برخی اصولی را در معاملات فارکس رعایت کنیم.

حلال بودن معامله

معامله‌ای که کاربران اجرا می‌کنند، باید مطابق با قوانین اسلامی باشد. در این صورت است که معاملات حلال بوده و سود حاصل از این معاملات مشکل شرعی ندارد.

پرهیز از ربا

معاملاتی که به اجرا در می‌آیند، نباید شامل ربا یا بهره از دیگران باش. وگرنه نمی‌توانیم سود آن را حلال بدانیم.

پرهیز از قمار

نباید در معاملات قمار یا شرط بندی صورت بگیرد. معاملاتی که بر اساس قمار یا شرط‌بندی باشند، از نظر دین اسلام حرام هستند.

عدالت و انصاف

در معاملاتی که اجرا می‌شود، عدالت و انصاف باید رعایت شود و سعی کنید تا حد امکان به حقوق دیگران تجاوز نکنید.

هرچه قدر مدت زمان نگهداری موقعیت کمتر باشد، احتمال وجود ربادر معاملات هم کمتر است.

راهکارهای مدیریت ریسک در فارکس برای مسلمانان

تعیین حد ضرر (Stop Loss)

یکی از مهمترین ابزارهای لازم برای داشتن مدیریت ریسک، تعیین کردن حد ضرر است. حد ضرر قیمتی است که با رسیدن به آن، معاملات را به صورت خودکار می‌بندند و از ضررهای بیشتر می‌توانند جلوگیری کند.

روش‌های تعیین حد ضرر

درصدی از سرمایه

با این روش شما مشخص می‌کنید که در هر معامله چه مقدار از سرمایه خودتان را می خواهید درگیر ریسک کنید. به عنوان مثال شما تعیین می‌کنید که حداکثر یک درصد از دارایی شما در هر معامله را ریسک کنید.

تحلیل تکنیکال

معامله‌گران با استفاده از تحلیل تکنیکال می‌توانند برای خودشان سطوح حمایت و مقاومت شناسایی کنند. آنها در نزدیکی این سطوح برای خود حد ضرر قرار می‌دهند. به عنوان مثال، شما می‌توانید خودتان را کمی پایین‌تر از سطح حمایت قرار دهید.

نوسانات بازار

شما در این روش می‌توانید بر اساس نوسانات بازار حد ضرر خودتان را تعیین کنید. هر چقدر بازار نوسانات بیشتری داشته باشد، حد ضرر شما هم بیشتر خواهد شد.

نسبت ریسک به پاداش

شما در این روش بین میزان ضرر و سود احتمالی خود نسبتی تعیین می‌کنید. به عنوان مثال مشخص می‌کنید که در هر معامله حداقل دو برابر سود احتمالی خودتان را نسبت به ضرر احتمالی خود در نظر می‌گیرید.

تعیین حد سود (Take Profit)

تعیین حد سود به معامله‌گران کمک می‌کند تا سود خودشان را تضمین کرده و در هنگام تغییر جهت بازار، مانع از دست دادن دارایی آنها شود.

روش‌های رایج برای تعیین حد سود در فارکس

تحلیل تکنیکال

سطوح حمایت و مقاومت

شما باید در نمودار قیمت سطوح حمایت و مقاومت خودتان را تعیین کنید. همیشه حد سود را کمی پایین‌تر از سطح مقاومت در معاملات خرید قرار دهید. سطح فروش خودتان را بالاتر از سطح حمایت در معاملات قرار دهید.

الگوهای نموداری

معامله‌گران با استفاده از الگوهای نموداری مثل مثلث‌ها، دوقلوها و سر و شانه سعی می‌کنند حرکت قیمت و تعیین حد سود را پیش بینی کنند.

اندیکاتورها

شما با استفاده از اندیکاتورهای تکنیکال مثل میانگین متحرک و یا فیبونالنچی می‌توانید نقاط احتمالی برگشت قیمت و تعیین حد سود را شناسایی کنید.

تحلیل فاندامنتال

اخبار اقتصادی

بررسی اخبار و رویدادهای اقتصادی می‌تواند در قیمت ارزها تاثیر زیادی داشته باشد. شما می‌توانید بر اساس پیش‌بینی و در نظر گرفتن تاثیر اخبار به بازار سود خودتان را تعیین کنید.

تحلیل احساسات بازار

شما باید بتوانید از احساسات کلی بازار درک بهتری داشته باشید و تاثیر آن بر قیمت ارزها را در نظر بگیرید. همیشه حد سود را بر اساس که روی تغییرات احساسات بازار انجام داده‌اید تعیین نمایید.

نسبت ریسک به ریوارد

نسبت ریسک به ریوارد مناسب برای هر معامله باید تعیین شود. نسبت ریسک به ریوارد نشان می‌دهد که شما در ازای هر واحد ریسک چه مقدار سود در نظر گرفته‌اید.

به عنوان مثال اگر نسبت ریسک به ریوارد شما یک به دو است، یعنی آنکه در ازای هر واحد ریسک انتظار دارید که دو واحد سود به دست بیاورید. این سود بر اساس نسبت ریسک به ریوارد مورد نظر خودتان را باید تعیین شود.

تقسیم سرمایه

تریدرها همیشه باید سرمایه خودشان را به قسمت‌های کوچکی تقسیم کنند و هرگز نباید تمام سرمایه خودشان را وارد یک معامله کنند. در این صورت خطر از دست دادن سرمایه آنها کمتر می‌شود.

تحلیل فنی و بنیادی

قبل از آنکه هر معامله انجام شود، سعی کنید بازار را به خوبی تحلیل و بررسی کنید و بر اساس تحلیل‌های فنی و بنیادی تصمیم‌های لازم را بگیرید.

استفاده از حساب‌های اسلامی

بسیاری از بروکرهای فارکس به کاربران خود حساب اسلامی ارائه می‌دهند که این حساب اسلامی کاملاً مطابق با قوانین اسلامی است و هیچگونه سواپی از کاربران گرفته نمی‌شود.

آموزش مداوم

تریدرها همیشه برای بهتر شدن معاملات خود باید یادگیری مستمر و به روز رسانی دانش را در اولویت کاری خودشان قرار دهند.

صبر و شکیبایی

اجرای معاملات در فارکس نیاز به صبر و شکیبایی دارد تا از تصمیم‌گیری‌های احساسی و عجولانه خودداری کرده و منطقی‌تر بیندیشید.

مشورت با کارشناسان

وقتی تریدرها دچار مشکل شدند و یا از یک موضوع نگرانی داشتند، می‌توانند با کارشناسان و متخصصان مالی در زمینه معاملات فارکس مشاوره‌های لازم را دریافت کنند.

مقایسه حساب اسلامی با یک حساب عادی در قارکس

ویژگی	حساب اسلامی	حساب عادی
سواپ (سود شبانه)	ندارد	دارد
مطابق با اصول اسلامی	بله	خیر
هزینه ها	مقدار هزینه ها در هر بروکر متفاوت است	معمولا استاندارد است
مناسب برای	مسلمانان	همه افراد

استراتژی های معاملاتی سازگار با اصول اسلامی در بازار فارکس

تریدرهای بازار فارکس برای اجرای معاملات خود از استراتژی های مختلفی استفاده می کنند. اما بهترین استراتژی هایی که کاربران مسلمان از آن استفاده می کنند کدام ها هستند؟ در ادامه به این استراتژی ها اشاره کرده ایم:

• اسکالپینگ
• سوئینگ تریدینگ
• میان مدت و بلند مدت

نتیجه‌گیری

مدیریت ریسک در معاملات فارکس برای مسلمانان یک امر بسیار واجب و ضروری است. شما با رعایت کردن اصول اسلامی و با به کارگیری راهکارهای مناسب، می‌توانید تا حد امکان ریسک معاملات خودتان را کاهش داده و میزان موفقیت آنها را بیشتر کنید.

سوالات متداول