تحلیل بلندمدت بازار فارکس بر اساس اصول اسلامی

بازار فارکس به عنوان یکی از بزرگترین و پر نوسان‌ترین بازارهای مالی جهان شناخته می‌شود. بسیاری از مسلمانان برای شرکت کردن در این بازار لازم است که با برخی از مفاهیم اسلامی مثل ربا و یا غرر آشنایی داشته باشند.

در این مقاله می‌خواهیم تحلیل بلند مدت بازار فارکس را بررسی کرده و از نظر اسلامی به آن بپردازیم. ما قصد داریم برای سرمایه‌گذاری اسلامی در این بازار، چهارچوب کلی ارائه دهیم.

اصول مالی اسلامی و تحلیل بلندمدت بازار

یکی از تحلیل‌هایی که در بازارهای فارکس انجام می‌گیرد، تحلیل بلند مدت است. در این روش، سرمایه‌گذاران مسلمان سعی می‌کنند قوانین شریعت را رعایت کرده و بر اساس آن اقدام سرمایه‌گذاری کنند.

در این روش، سرمایه گذاران علاوه بر آنکه به طور معمول به تحلیل‌های بازار می‌پردازند به عوامل دیگری توجه می‌کنند که در راس آنها اصول مالی اسلامی قرار دارد.

اصول اسلامی و بازار فارکس

اسلام به عنوان یک دین جامع برای تمام ابعاد زندگی انسان، اصول و قواعدی را تعیین کرده است. برای فعالیت‌های اقتصادی مسلمان یک سری قوانینی وجود دارد. در ادامه برخی از مهم‌ترین اصول اسلامی که در تحلیل بازار فارکس مد نظر قرار می‌گیرد را بررسی می‌کنیم.

حلال و حرام بودن معاملات

تمامی معاملات مالی که انجام می‌شود، باید مطابق با احکام شرعی اسلام باشد و از ربا، غرر و یا خیانت دور باشند.

عدالت و برابری

در معاملات مالی به عدالت و برابری توجه ویژه‌ای می‌شود و از هرگونه بهره‌برداری‌های نامشروع از دیگران باید دوری کرد.

شفافیت

تمامی اطلاعاتی که مربوط به معاملات است، باید به صورت شفاف و واضح در اختیار طرفین معامله قرار بگیرد. شفافیت حساب های اسلامی برای کاربران آن خیلی اهمیت دارد.

مسئولیت پذیری

سرمایه‌گذاران باید در مقابل سرمایه‌گذاری خود و دیگران مسئول باشند و از هرگونه ریسک بی‌مورد در معاملات بپرهیزند.

پرهیز از ربا (سود حرام)

یکی از مهم‌ترین اصول مالی اسلامی پرهیز کردن از ربا است. در معاملات فارکس شما باید از معاملاتی که همراه با دریافت و یا پرداخت سود بر اساس بهره باشد، اجتناب کنید.

پرهیز از قمار (میسر)

معاملات فارکس بنا به اطلاعات دقیق و تحلیل‌ها انجام می‌شود و از معاملاتی که شبیه به قمار باشد، دوری می‌گردد.

پرهیز از معاملات غرری (نامشخص)

معاملاتی که در حساب‌های اسلامی انجام می‌شوند، باید به طور شفاف و مشخص باشند. از انجام دادن معاملاتی که ابهام وجود دارد و یا در آنها عدم قطعیت مشاهده می‌شود باید دوری کرد.

معاملات واقعی

بر اساس معاملات واقعی ارزها معاملات فارکس انجام می‌گیرد و شما نباید از معاملات غیر واقعی و یا سوری استفاده کنید.

تقسیم ریسک

سرمایه‌گذاران باید ریسک معاملات خودشان را به طور عادلانه تقسیم کنند و در واقع از انجام دادن معاملاتی که ریسک بالایی دارند، خودداری نمایند.

مقایسه حساب‌های عادی و اسلامی در فارکس

ویژگی	حساب عادی	حساب اسلامی
سوآپ (بهره شبانه)	محاسبه می‌شود	محاسبه نمی‌شود
کمیسیون	متغیر	ثابت (اغلب)
اجرای سفارشات	ممکن است با تاخیر باشد	معمولاً فوری
تطابق با اصول اسلامی	خیر	بله

چالش های سرمایه‌گذاری اسلامی در فارکس

سرمایه‌گذاران مسلمانی که قصد سرمایه‌گذاری و معامله در بازارهای فارکس را دارند، با یک سری چالش‌هایی روبرو هستند. در ادامه به چند مورد از این چالش‌ها اشاره می‌کنیم و راهکارهای مقابله با آنها را مورد بررسی قرار می‌دهیم.

سوآپ

بسیاری از بروکرهای فارکس برای نگهداری پوزیشن‌های باز در پایان هر روز کاری، مبلغی به عنوان سواپ یا بهره شبانه از حساب مشتریان کم می‌کنند. این امر در صورتی که به عنوان بهره تفسیر شود، از نظر شرعی و قوانین دین اسلام حرام است.

عدم قطعیت در سود

در بازار این امکان وجود دارد که شما به سود برسید، اما این سود تضمین شده نیست و ممکن است دچار ضرر شوید. این امر در دین اسلام تحت عنوان غرر شناخته می‌شود که با قوانین آن متضاد بوده و حرام است.

ابهام در برخی از ابزارهای مالی

برخی از ابزارهای مالی که در فارکس استفاده می‌شوند، از نظر شرعی ابهام داشته و ممکن است که حرام باشند.

راهکارهای اسلامی برای سرمایه گذاری در فارکس

برای حل کردن چالش‌های فوق و برای سرمایه‌گذاری اسلامی در فارکس، می‌توانیم راهکارهای زیر را در نظر بگیریم.

استفاده از حساب های اسلامی

بسیاری از بروکرهای فارکس حساب‌های اسلامی ارائه می‌دهند که در آنها سواپ یا بهره شبانه محاسبه نمی‌شود. در این صورت اینگونه حساب‌ها مشکلی برای کاربران از نظر داشتن بهره نخواهد داشت.

انتخاب دارایی های حلال

سرمایه‌گذاران می‌توانند به جای معامله ارزهای خارجی، بر روی کالاهای اساسی و یا روی سهام شرکت‌های اسلامی تمرکز ویژه‌ای داشته باشند.

استفاده از استراتژی های محافظه کارانه

با کمک استراتژی‌های محافظه‌کارانه، شما می‌توانید ریسک زیان خودتان را کاهش داده و به اصل غرر در اسلام هم نزدیک‌تر شوید.

مشورت با مراجع شرعی

قبل از آنکه هرگونه معامله‌ای در بازارهای مالی انجام دهید، بهتر است که به مراجع شرعی مراجعه کرده و در این مورد با آنها مشورت کنید. آنها در مورد حلال بودن معاملات شما، می‌توانند با اطمینان خاطر نظر دهند.

تحلیل بلندمدت

تحلیل‌های بلند مدتی که در بازار فارکس انجام می‌گیرد، بر اساس اصول اسلامی باید باشد و لازم است که یک سری عواملی چون تحولات اقتصادی، اجتماعی و سیاسی در نظر گرفته شوند. در قوانین و مقررات اسلامی و نوآوری‌های مالی یک سری تغییراتی به وجود می‌آید که باید به این موارد هم توجه ویژه‌ای داشته باشید.

بهترین منبع برای اینکه به سوالات خود درباره فارکس اسلامی پاسخ دهید مراجعه کردن به کارشناسان و مراجع تقلید است.

تحلیل فاندامنتال

تحلیل فاندامنتال در واقع بررسی عوامل اجتماعی، سیاسی و اقتصادی است که در ارزش ارزها تاثیر زیادی دارد. در این تحلیل شما به عواملی مثل نرخ تورم، نرخ رشد اقتصادی، نرخ بهره، سیاست‌های مالی پولی و تحولات ژئوپلیتیکی باید توجه داشته باشید.

تحلیل تکنیکال

تحلیل تکنیکال در واقع بررسی حجم معاملات و نمودارهای قیمت است. در این نوع تحلیل شما باید بتوانید روندها، الگوهای قیمتی و سطوح حمایت و مقاومت را به خوبی شناسایی کنید.

تحلیل سنتیمنتال

در تحلیل سنتیمنتال احساسات و انتظارات معامله‌گران نسبت به بازار مورد تحلیل و بررسی قرار می‌گیرد. شما در طی این تحلیل باید به عواملی مثل رسانه‌ها، اخبار و شبکه‌های اجتماعی توجه نشان دهید

رعایت اصول شریعت

سرمایا گذاران مسلمان باید در تمام مراحل معاملات خودشان اصول شریعت را رعایت نمایند.

ابزارهای مالی اسلامی در بازار فارکس

در بازار فارکس از برخی ابزارهای مالی اسلامی استفاده می‌شود که این ابزارها شامل موارد زیر هستند:

حساب‌های اسلامی فارکس

این حساب‌ها به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا بدون آنکه بهره‌ای پرداخت کرده و یا دریافت کنند، بتوانند در بازارهای فارکس اقدام به معامله نمایند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری اسلامی

صندوق‌ها در دارایی‌هایی که مطابق با شریعت باشند، قابلیت سرمایه‌گذاری را دارند. شما می‌توانید از این صندوق‌ها به عنوان یک ابزار سرمایه‌گذاری بلند مدت در بازار فارکس استفاده کنید.

استراتژی‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت در بازار فارکس با رعایت اصول شریعت

در بازار فارکس سرمایه‌گذاری‌هایی که بلند مدت هستند و با اصول شریعت مطابقت داشته باشند هم وجود دارد. اما در این راستا شما می‌توانید از استراتژی‌های خاصی استفاده کنید.

تمرکز بر تحلیل بنیادی (فاندامنتال)

تحلیل بنیادی و یا همان تحلیل فاندامنتال نوعی تحلیل و بررسی است که عوامل سیاسی، اقتصادی و اجتماعی که در ارزش ارزها تاثیر دارد مورد بررسی قرار می‌گیرد.

در این نوع تحلیل‌ها به شاخص‌های اقتصاد کلان مثل تورم، نرخ رشد و نرخ بهره می‌توان توجه کرد. تمامی سیاست‌های پولی و مالی دولت‌ها در این استراتژی مورد بررسی قرار می‌گیرد و تاثیر آنها بر بازار را تحلیل می‌کنند. در طی این تحلیل‌ها تمامی تحولات ژئوپلیتیکی و تاثیر آنها در رونق و ثبات اقتصادی بررسی می شود.

اجتناب از معاملات سفته‌بازی (مضاربه)

شما از انجام دادن معاملاتی که صرفاً بر اساس حدس و گمان انجام می‌شود باید پرهیز کنید. از اهرم‌های مالی بسیار بالا که ریسک معاملات را هم افزایش می‌دهند باید دوری کنید. همیشه بر معاملات واقعی که مبتنی بر ارزش‌های اقتصادی هستند تمرکز داشته باشید.

رعایت اصول معاملات اسلامی

همیشه سعی کنید از انجام دادن معاملاتی که مبتنی بر ربا هستند یا معاملات غرری و یا انجام دادن معاملاتی که بر اساس قمار هستند دوری کنید. همچنین به اصل تقسیم ریسک توجه داشته باشید و از سرمایه‌گذاری تمام دارایی خود در یک معامله خودداری کنید.

استفاده از ابزارهای مالی اسلامی

به شما توصیه می‌شود از حساب‌های اسلامی فارکس استفاده کنید چون این حساب‌ها بدون بهره هستند. علاوه بر آن شما می‌توانید در صندوق‌های سرمایه‌گذاری اسلامی سرمایه‌گذاری‌های خودتان را انجام دهید.

تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری

بهتر است دارایی خودتان را بین ارزهای مختلف پخش کنید تا بدین طریق ریسک معاملات را کاهش دهید. شما می‌توانید در دارایی‌های دیگر مثل طلا و یا سهام شرکت‌های حلال هم سرمایه گذاری کنید.

مشاوره با متخصصان مالی اسلامی

بهتر است با افرادی که به اصول شریعت و بازار فارکس آگاهی دارند مشورت کنید. از معاملات خود مطمئن شوید که به اصول منطبق است. سعی کنید اطلاعات خودتان در مورد تحولات بازار و تغییرات قوانین شریعت را به روز رسانی کنید.

نکات مهم

• تمامی مسلمانان مراجع تقلید دارند که در ارتباط با حلال و یا حرام بودن معاملات فارکس باید به این مراجع رجوع کنند
• قبل از اینکه بخواهید سرمایه‌گذاری خود را شروع کنید، باید درباره بازار فارکس و اصول اسلامی مطالعه و تحقیقات لازم را انجام دهید.
• سرمایه‌گذاری در بازار فارکس به صبر و حوصله زیاد دارد

نتیجه گیری

بازار فارکس یک فرصت مناسب برای سرمایه‌گذاری مسلمانان فراهم کرده است. مسلمانان اگر اصول اسلامی را به طور کامل رعایت کنند، برای اجرای معاملات در این بازار مشکلی نخواهند داشت.

کاربران با انتخاب دقیق دارایی‌های خود، با در نظر گرفتن استراتژی‌های مناسب و با مشورت کردن با مراجع شرعی می‌توانند به سرمایه‌گذاری‌های اسلامی موفق در این بازارهای مالی دست پیدا کنند.

سوالات متداول